如果銀行卡經常大額轉入後立刻轉出,餘額長期為零,會有問題嗎?

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熱心網友回答 (15)

  • 5521564996

    2019-08-02 16:56

    銀行卡經常大額進出,會不會有問題,關鍵看你資金量的大小,和銀行卡使用的頻率有關係的,主要有下面幾個數據你要注意。

    https://i1.ask543.net/uploads/34/7c/2/tos.jpg

    1:單日進出超五十萬的,銀行會觸發監控。

    2:個人賬戶十日內進出超過100萬的會觸發銀行監控。

    3:閒置已久的賬戶突然大額進出頻繁,也會觸發銀行監控。

    4:經常單筆超過五萬的操作也會觸發監控。

    不過只要是你進出都是正規來源,能提供相關證據,都是沒有問題。銀行最多來詢問你一下,其他的都是沒有事的。

  • 50239649787

    2019-08-02 16:31

    銀行卡相信很多人都有,比如我們最常見的是工資卡了,每個月公司單位都會準時打入報酬到我們的銀行卡里。

    https://i1.ask543.net/uploads/21/4c/4/2b2a0000026bd8483f4e1.jpg

    除了日常的工資卡,也有些人辦理一張個人儲蓄用或者生活用,也有些人會持有多張銀行卡。

    https://i1.ask543.net/uploads/85/e8/1/174f60007aa4a29500b8a.jpg

    說到銀行卡,我們需了解銀行卡的一個問題,央行為了防止犯罪人洗錢,會對銀行卡作為限制,都會有規定日單筆或者累計額超過5萬元(或等值的1萬美元)交易,金融機構都是要上報的。

    那麼如果銀行卡經常大額轉入後又立刻轉出,餘額長期為零,這樣有沒問題呢?

    首先,這樣做是有問題的,頻繁的資金轉入轉出,而且還是大額度的,肯定會被銀行反洗錢預警系統識別的,並且會重點監控,如果被發現資金用於非法交易,後果可是非常嚴重的。

    1長期大額交易

    根據《金融機構大額交易和交易報告管理方法》中規定,2017年7月1日實施,日單筆超過5萬元人民幣(或者等值1萬美元)的交易,金融機構是需要報送的。

    正常對於普通的用戶來說是不會受到什麼影響,倘若長期大額出入交易轉賬,是會被列為重點「關注」對象的。

    2頻繁交易

    一旦賬戶交易次數(金額)累計超過一定的限制,肯定會觸犯銀行預警系統的,被監控是必然的。

    3賬戶長期為0

    賬戶長期為0顯得會很異常的,除非是長期閒置卡,否則頻繁交易中,怎麼可能會長期為0呢?是非正常現象。

    雖然說有問題,不過有正當理由,就不必擔心

    當銀行反洗錢系統預警識別後,銀行網點的工作人員會第一時間跟持卡人聯繫,要求解釋資金的用途和流向,如果正常理由(舉例:發放工資,工程款,購物等)一般不會有什麼影響的。

    總之如果銀行卡長期大額,頻繁交易肯定會受到系統監控的,此時最應該做的就是準備好相關證明(交易憑證,合同等)等待銀行核查即可。

    如果你轉出的錢說不清緣由,那麼銀行可能將此賬戶設置為高風險的監管賬戶,也有權利要求你提交相關材料證明,且會對你的賬戶進行審查,防止「洗錢」行為的。

  • 68193304787

    2019-08-02 17:37

    你是專業洗錢的麼?不如說不想把錢放在那銀行,錢打過來你就轉到別的銀行了,小樣誰不知道,只要不是幾百萬的轉,沒事,

    https://i1.ask543.net/uploads/34/7c/2/tos.jpg

  • 61391823291

    2019-08-02 17:03

    銀行卡大額進來馬上就出去,卡上餘額為零,而且不是一兩次,而且要是常態,那你應該有一定的問題,問題是能不能解釋清楚,合不合法,如果合法的怎麼進,怎麼出都沒關係,如果銀行卡給別人用,我建議你不管別人怎麼說,都會有問題,還是不給別人用

  • 65133260116

    2019-08-02 17:16

    肯定不好

    1、一個人有1-3張信用卡為最佳

    多卡多風險,盜刷、逾期風險都大。特別對於小白來說,早起體會到了透支刷卡的甜頭,一刷就不可收拾。等意識到無力還款就為時已晚。

    像咱們這樣一般的工薪階級,持有一兩張信用卡就已足夠。如果持有多張信用卡的話,容易搞混還款日期,無法及時還款,造成信用污點。而且集中使用一兩張信用卡,對累積個人信用很有幫助,在以後出國留學、貸款買房等,都會派上用處。

    信用卡不在多,額度夠用就好。

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    2、謹慎在地鐵、辦公樓宇等攤位上辦理信用卡。

    這種方式辦理信用卡,中圈套的可能性特別大,盜取信息、費用錯誤導向等等,吃過虧的人肯定不少。攤位辦卡,不靠譜的太多,大家還是不要冒險為好。

    在銀行網點或銀行管方微信或融360這樣正規的渠道辦理信用卡最好。在辦理過程中,應向工作人員或者業務員仔細詢問可能出現的各種收費項目及收費標準,爭取做到「一本清賬」,對所有的費用狀況了如指掌,如果業務員含糊其辭,最好選擇拒絕辦理,其中定有「貓膩」。

    3、這樣刷卡最安全

    現在,利用信用卡不在消費者視線範圍之內的短暫間隙,竊取卡上的所有個人信息,造成持卡人的經濟損失的案例越來越多。技術現在是越來越發達了,這樣竊取信息的手段簡直是秒秒種就能完成了。用卡安全,就是我們需要更加留心的了在消費時,做到卡不離眼。

  • 68991091706

    2019-08-02 16:53

    首先需要定義幾個關鍵詞:

    1、長期是多長時間?頻率怎樣?

    2、大額是多大額度?5萬,20萬還是更高?

    3、轉入轉出賬戶之間是否有關聯?是固定賬戶之間轉還是隨機賬戶轉賬?

    為了防止欺詐和洗錢,央行對大額轉賬是有監控的,頻繁大額轉賬肯定會受到監控,短期內更是如此,比如每天轉賬都在20萬元以上,而且賬戶之間沒有關聯關係,這樣的交易就非常可疑。

    但是,如果你能夠長期大額轉入轉出,賬戶之間具經常有資金往來關係,而且具有較強的規律性,說明資金往來沒有問題,雖然會受到監控,但是不應該有什麼問題。

    再一個問題,長期通過銀行卡大額轉賬,轉入後立即轉出,銀行卡餘額長期為零,這種流水對銀行增信沒有好處,銀行會認為你的資金需求量大,不利於貸款審批。

    總之,像你說的這種情況,一般很難讓人理解,如果是私人賬戶,長期通過銀行大額轉賬做什麼呢?收入來源需要明確,資金去向也需要明確,這些都很容易成為監控的重點,但是只要轉入轉出資金合法,對方交易賬戶合規,就不應該有問題。

  • 110250986151

    2019-08-02 16:53

    如果是公司開戶的話就沒有問題。如果是個人的話,就會查這筆資金的來歷,涉嫌洗黑錢就會被凍結。

    https://i1.ask543.net/uploads/34/7c/2/tos.jpg

  • 1991935110950814

    2019-08-02 17:44

    密科技有限公司主管 音樂領域創作者

    銀行卡相信很多人都有,比如我們最常見的是工資卡了,每個月公司單位都會準時打入報酬到我們的銀行卡里。

    除了日常的工資卡,也有些人辦理一張個人儲蓄用或者生活用,也有些人會持有多張銀行卡。

    說到銀行卡,我們需了解銀行卡的一個問題,央行為了防止犯罪人洗錢,會對銀行卡作為限制,都會有規定日單筆或者累計額超過5萬元(或等值的1萬美元)交易,金融機構都是要上報的。

    那麼如果銀行卡經常大額轉入後又立刻轉出,餘額長期為零,這樣有沒問題呢?

    首先,這樣做是有問題的,頻繁的資金轉入轉出,而且還是大額度的,肯定會被銀行反洗錢預警系統識別的,並且會重點監控,如果被發現資金用於非法交易,後果可是非常嚴重的。

    1長期大額交易

    根據《金融機構大額交易和交易報告管理方法》中規定,2017年7月1日實施,日單筆超過5萬元人民幣(或者等值1萬美元)的交易,金融機構是需要報送的。

    正常對於普通的用戶來說是不會受到什麼影響,倘若長期大額出入交易轉賬,是會被列為重點「關注」對象的。

    2頻繁交易

    一旦賬戶交易次數(金額)累計超過一定的限制,肯定會觸犯銀行預警系統的,被監控是必然的。

    3賬戶長期為0

    賬戶長期為0顯得會很異常的,除非是長期閒置卡,否則頻繁交易中,怎麼可能會長期為0呢?是非正常現象。

    雖然說有問題,不過有正當理由,就不必擔心

    當銀行反洗錢系統預警識別後,銀行網點的工作人員會第一時間跟持卡人聯繫,要求解釋資金的用途和流向,如果正常理由(舉例:發放工資,工程款,購物等)一般不會有什麼影響的。

    總之如果銀行卡長期大額,頻繁交易肯定會受到系統監控的,此時最應該做的就是準備好相關證明(交易憑證,合同等)等待銀行核查即可。

    如果你轉出的錢說不清緣由,那麼銀行可能將此賬戶設置為高風險的監管賬戶,也有權利要求你提交相關材料證明,且會對你的賬戶進行審查,防止「洗錢」行為的。

  • 96448367825

    2019-08-02 16:11

    不知道你說的大額有多大,如果是低於20萬,問題應該不大。

    如果高於20萬,並且頻次很高,會觸發銀行的檢測系統,稅務系統的金稅3也會觸發監控,你必須解釋這些款的打款方和收款方是什麼性質,是否存在經營行為,有無存在偷逃稅的行為。

  • 5894986436

    2019-08-02 17:17

    有問題,因為我們的賬戶是儲蓄賬戶,也就是說在一定的時間中需要有一定的儲蓄額度,不然會產生相關的賬戶管理費,

  • 4063307815

    2019-08-02 17:26

    經常這樣 可能會有問題 但不參與洗錢 自己的錢 不用擔心

  • 103490067496

    2019-08-02 16:45

    一般情況下不會有問題,因為是自己的資金,但是很可能會被銀行注意,因為這一行為不正常!怕有什麼違法行為

  • 62535899010

    2019-08-02 17:05

    只要是一直在用,餘額長期為零沒有問題,要是有小的餘額一直在卡裡面不用卡,會收取小額管理費

  • 417419594304339

    2019-08-02 17:24

    借記卡麼?一般銀行業、保險業和證券業等金融機構都有反洗錢規定,你可以在網上找下銀行業的反洗錢制度,參照下就知道了。我個人估計,這種到賬立刻轉出是別人借你賬戶了吧?如果猜對了,那麼意見是最好別這麼做。

  • 77419821103

    2019-08-02 16:01

    大額有多大的額度,經常這樣操作可能涉及到xi黑錢,不要這樣搞,建議到銀行去諮詢下,萬一被凍結了,可就麻煩了